25歳以下は年会費無料で持てる! セゾンブルー・アメックスカードを徹底解剖!

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セゾンブルーの券面

「学生でも気軽に持てるアメックスカードはある?」
「セゾンパール・アメックスカードとよく似ているけどどう違うの?」

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード(以下セゾンブルー・アメックスカード)はステータスの高さで知られるアメックスと、永久不滅ポイントが人気のセゾンによる提携カードです。

このカードは25歳以下なら年会費が無料である点が大きなメリットとなっています。それだけでなく旅行保険やコンビニでのポイント優遇など、年会費無料カードとしては満足度の高い特典も充実しています。

ここではセゾンブルー・アメックスカードのメリットやデメリットについて解説していきます。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%~1.0%
年会費 3000円※1
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 26歳になるまで年会費無料

※価格の表記に関して、特に指定があるもの以外は税抜き表記となっています。

アメックスのステータスと高コスパを求める方におすすめ

「年会費を抑えつつ、アメックスのカードを持ちたい」という方におすすめなのが、セゾンブルー・アメックスカードです。

こちらは25歳以下の方は年会費が無料となる若年層にとって魅力の大きいカードです。ただし26歳以降も年会費は3000円と、アメックスカードのなかでは破格といえる設定となっており、コスパを求めるユーザーにとっては見逃せないカードのひとつです。

もちろん安いだけではなく、手厚い海外保険や空港での手荷物宅配サービス、海外利用はポイント2倍など特典面も充実しています。セゾンの永久不滅ポイントが貯まるため、有効期限を気にせずじっくり時間をかけてポイントを積み上げていくことができるのも大きな魅力です。

アメックスのプロパーカードではないものの、券面はアメックスカードの象徴ともいえるセンチュリオン(百人隊長)で、「アメックスを持っている」という達成感を味わうことも可能です。

アメックスの審査

こんな人には向いていないかも……

一方で、以下のような方には向いていないかもしれません。当てはまる方は他に候補となるカードも紹介しているので、ぜひ検討してみてください。

国内で幅広くポイントを貯めたい方

セゾンブルー・アメックスカードは基本還元率は0.5%となっています。海外ではポイント2倍、セブン‐イレブンでは永久不滅ポイントに加えてnanacoポイントも付与されるなど一部の使い方で優遇はあるものの、ポイントの貯まりやすさは決して優れているとはいえません。貯まりやすさより、有効期限を気にせず自分のペースで貯められるポイント管理のラクさを重視する方にとっては、あまり気にならないでしょう。

「年会費は少々高くても、やはりしっかりポイント還元のうま味も追求したい」という方は「アメリカン・エキスプレス・カード」を検討してみましょう。

年会費は1万2000円かかりますが、基本還元率は1%なのでメインカードとして年間120万円以上使えば十分に年会費分のメリットを享受できます。最高5000万円の海外旅行傷害保険や海外旅行時にうれしい「空港ラウンジサービス」など、セゾンブルー・アメックスカードよりワンランク上のトラベルサービスもそろっています。

アメリカン・エキスプレス・カード

アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 1.0%
年会費 1万2000円
発行スピード 最短2~3週間
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード

ずっと年会費無料にこだわる方

セゾンブルー・アメックスカードはU25応援キャンペーンとして25歳以下の方が年会費無料となっています。26歳以降も年会費3000円で持つことができるので高コスパであることには間違いないのですが、年会費無料を条件にカードを探している人にとって、年齢次第では候補から外れるかもしれません。

もしステータスを追求しつつも、年会費無料のカードを探している場合は、同じアメックスとセゾンの提携カードである「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード」もチェックしてみてはいかでしょうか。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

還元率 0.5%※1
年会費 1000円※2
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • QUICPay
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. カードショッピング1回以上利用で次年度の年会費無料
  2. 全国のダイエー、イオン、セブン-イレブンで毎日ポイント3倍

旅行保険が付帯しないという弱点はあるものの、年会費は初年度無料2年目以降も年1回の利用で無料となるのが特徴です。

また家族カードは無条件で無料となり、西友やリヴィンで5%OFFなどセゾンならではの特典も充実しています。券面もセゾンブルー・アメックスカードと同様のセンチュリオン(百人隊長)で、双方に大きな違いはありません。即日発行にも対応しているのでぜひ検討してみましょう。

セゾンブルー・アメックスカードはこんなカード

25歳以下なら年会費無料となり、西友やリヴィンなどのスーパーのほか、ロフトでも特定日に5%OFFになるなど、優待特典も充実しています。旅行保険も海外なら自動で付帯するほか、アメックスのプロパーカードと同様の会員向けWebサイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が利用できる点も魅力です。

そんなセゾンブルー・アメックスカードのメリットについて、さっそく詳しく見ていきましょう。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%~1.0%
年会費 3000円※1
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 26歳になるまで年会費無料

旅行傷害保険サービスが充実

海外、国内とも旅行保険が最高3000万円まで補償されます。海外での死亡や後遺障害だけでなく、ケガや病気についても最高300万円まで補償の対象となっています。非ゴールドカードの旅行保険としては、十分に高水準といっていい補償内容を備えています。

また国内旅行保険は利用付帯となっていますが、海外旅行保険は自動付帯となっているのもうれしいポイントです。

海外旅行保険 保険の種類 補償限度額
死亡・後遺障害 3000万円(家族会員は1000万円)
傷害治療 300万円
疾病治療 300万円
救援者費用 200万円
賠償費用 3000万円
携行品損害 30万円(免責3000円)
国内旅行保険 保険の種類 補償限度額
死亡・後遺障害 3000万円(家族会員は1000万円)
入院治療 1日あたり5000円
通院費用 1日あたり3000円

25歳以下なら家族会員も含めて年会費無料

25歳以下の年会費は無料で、26歳を迎えると以降は年に3000円がかかります。これはアメックスカードの中では破格といっていい水準でしょう。また26歳以降の方が入会する場合は、初年度が無料で2年目以降3000円がかかります。

家族カードの発行も可能で、年会費は1000円。ただし本会員の年会費が25歳以下のため無料となっている場合は、家族会員も無料となります。発行枚数は最大4枚まで可能です。またETCカードは発行手数料・年会費ともに無料となっています。

家族カードメイン

ボーナスポイントのプログラムがある

セゾンブルー・アメックスカードで貯まるポイントはセゾンの永久不滅ポイントです。ポイントの管理が面倒という方にとって、失効の心配をしなくてもいい永久不滅ポイントは非常に使い勝手のいいポイントプログラムといえます。なお1ポイント5円の価値があるため、基本的なポイント還元率は0.5%となります。

またポイントの優遇特典やプログラムが充実しているのも大きな特徴です。とくに海外での利用は優待が大きく、いつでも2倍となるほか、24歳以下なら最大6倍となる特典もあります

事前に一度だけスマホアプリの「セゾンPortal」をダウンロードしてセゾンクラッセに登録するという手間がかかりますが、海外利用では大幅にポイントアップするのでぜひ活用しておきたい利点です。

一方国内でも、セブン-イレブンでの利用は永久不滅ポイントに加えて「nanacoポイント」が貯まります。こちらもセゾンカード会員向けのサービスサイト「Netアンサー」で事前登録しておく手間がかかりますが、セブン-イレブンでの支払時に通常の永久不滅ポイントに加えてnanacoカードにもnanacoポイントが付与され、還元率は1.5%と大幅にアップします。コンビニでの日常使いで使えば使うほどメリットを得られます。

さらにセゾンブルー・アメックスカードは、ボーナスポイントを獲得できる2つの大きなポイントプログラムの対象となっています。
1つ目は、通常より還元率がアップする「ボーナスポイント・パートナーズ」。レストランやホテルなど、対象店舗での利用でボーナスポイントが付与され、還元率が1%を超えるケースもあります。ボーナスは1ポイント〜9ポイントまでさまざまで、合計還元率は以下のようになります。

1ポイント=合計1%
2ポイント=合計1.5%
4ポイント=合計2.5%
9ポイント=合計5%

事前登録の必要もなく、対象店舗は公式サイトで検索することもできます。レストランやホテルを探す際はぜひチェックしてみましょう。

そして2つ目は、クレディセゾンが運営しているポイントモール「セゾンポイントモール」です。Amazonや楽天市場、Yahoo!ショッピングなどで買い物をすると、通常のポイントに加えてボーナスポイントが付与されます。ネット通販を利用する際はぜひこちらも確認しておきたいところです。

Amazonクレジットカード比較
<セゾンポイントモールのボーナスポイント付与例>
サイト名 ボーナスポイント
Amazon.co.jp 0.5〜1%
楽天市場 0.5〜1%
Yahoo!ショッピング/ PayPayモール 0.5〜1%
ベルメゾンネット 0.5〜1%
じゃらん.net 1〜1.5%
一休.com 1〜1.5%
エクスペディア 0.5〜4%
adidas ONLINE SHOP 5〜5.5%

※ボーナスポイントはキャンペーン期間によって変動

アメックス会員向け専用サイトも利用できる

セゾンブルー・アメックスカードは上記のポイントの優遇特典の他にも、ショッピング・ダイニング・ホテルなどの各種優待情報をチェックできる会員専用サイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できます。

こちらで紹介されている特典は非常に幅広く、おもに以下のようなものがあります。よく利用しているサービスや行ってみたいお店があった方は、おトクに使えるチャンスです。

店舗名 特典内容 期日
Farfetch(ファーフェッチ) 事前登録のうえ、2020年6月15日までにFarfetch公式ウェブサイトもしくは公式モバイルアプリ、または電話注文でご利用いただくと、10%相当額をキャッシュバック(最大1万5000円) 2020年6月15日まで
Yahoo!ショッピング 事前登録のうえ、2020/06/30までにYahoo!ショッピングにて、合計で5,000円(税込)カードをご利用いただくと、1,000円をキャッシュバック(先着10万名様限定) 2020年6月30日まで
スターバックス ビジネスギフトセンター 「スターバックス ビジネスギフトセンター」にてアメリカン・エキスプレスのビジネスカードで決済いただくと、永久不滅ポイントが10倍。その他の対象カードでの利用はポイント2倍 2021年5月31日まで
エクスペディア 対象のクーポンコード入力のうえ「エクスペディアの専用サイト」で国内・海外ホテル予約をするとサイト表示価格(税・サ抜)より8%オフ 2021年1月31日まで

西友やリヴィンのほかロフトでも5%OFF

毎月第1・第3土曜日の恒例開催日および特別開催日に全国の西友、リヴィン、サニーでカードを利用すると5%OFFとなります。食料品も対象となるので、日常の買い物でおトクを感じる機会の多いメリットといえます。

さらにセゾンブルー・アメックスカードは毎月、月末の金土日は全国のロフトでのお買物が5%OFFとなります。プレゼント用の雑貨などを購入する機会にはぜひ活用してみるのもいいかもしれません。その他、港北ニュータウンの大型商業施設「ノースポート・モール」のショップで割引やドリンクサービス、駐車場1時間無料などの優待特典が受けられます。

ショッピング保険で年間100万円補償

国内・海外を問わずカード利用で購入した商品の破損・盗難などの損害を購入日から120日間、年間100万円まで補償してくれます。その他、ネットで不正使用の被害に遭った場合に補償される「オンライン・プロテクション」も付いています。

セゾンブルー・アメックスカードには欠点も

セゾンブルー・アメックスカードはいくつか注意しておきたいデメリットもあります。申し込み前に確認しておきましょう。

空港ラウンジの特典はない

空港での優待特典は国際線利用の際、スーツケースなどを配送してもらえる手荷物宅配サービスやコート預かりサービスがあります。手荷物宅配はセゾンパール・アメックスカードは割引特典ですが、セゾンブルー・アメックスカードは無料と少し手厚くなっています。

一方で、他のアメックスカードの多くで特典として付いている空港ラウンジサービスは利用できないので注意が必要です。

ラウンジが使えないなら旅行用のカードとしては今ひとつ、と思う方もいるかもしれません。しかし、セゾンブルー・アメックスカードは「アメックス・トラベルサービス・オフィス」でホテルやレストランの予約、またパスポート紛失時の緊急相談などに対応してくれるので、海外旅行時に頼りになるという一面もあります。

年会費3000円は微妙な立ち位置

セゾンブルー・アメックスカードは、年齢制限なく年会費が実質無料のセゾンパール・アメックスカードと、年会費1万円のセゾンゴールド・アメックスカードの中間的な位置付けのカードです。

旅行保険はさほど重視していないという方は、セゾンパール・アメックスカードを選んでもさほどデメリットを感じることがないかもしれません。

またどうせ年会費を払うならステータス性も配慮したいという方は、セゾンゴールド・アメックスカードの方が魅力に映るでしょう。デメリットとまでは言い切れませんが、このどちらにも振り切れていない立ち位置こそがユーザーからすると気になる点かもしれません。

スマホ決済との相性

セゾンブルー・アメックスカードはApple Payに登録することができます。Apple Payで登録するとQUICPay(セゾンQUICPay)に振り分けられ、QUICPayの加盟店やApple Payに対応したアプリケーションやオンラインショップなどで利用可能となります。Androidではおサイフケータイ搭載の機種ならセゾンiDやセゾンQUICPayに登録でき、読み取り機にかざすだけで支払いが完了できます。

1分でわかるセゾンブルー・アメックスカードの作り方

セゾンブルー・アメックスカードはインターネットで申し込むことができます。電話での申込確認の連絡があるので、本人確認書類の他に10〜20時に着信応対できる電話番号を用意しておきましょう。

申し込み方法

ここでは便利なインターネットによる申し込み方法を紹介します。

運転免許証をお持ちの場合は番号を入力する欄もあるので手元に用意しておきましょう。なお他にセゾンカードを持っていて、会員サイト「Netアンサー」登録済みの方は基本情報の入力を省略できる「かんたん申し込み」を選ぶことができます。下記では新規セゾンカード会員の申込方法を紹介します。

  1. 公式ページより「最短即日発行 お申し込みはこちら」を選択
  2. 氏名や勤務先などの基本情報を入力
  3. 本人確認の電話(省略されることもあり)
  4. 審査結果をメールで受信
  5. カード受け取り

カードの受け取りは郵送の場合は本人限定受取郵便となります。カード受け取り時に運転免許証やマイナンバーカードなど「写真付き公的証明書1点」が必要なので注意しておきましょう。なおETCカードも同時に申し込みできます。

審査

セゾンブルー・アメックスカードの審査について詳細な条件などは明かされていませんが、審査スピードの早さから、他のアメックスカードと比べて審査は厳しくないといわれています。

合わせて検討したいおすすめカード

永久不滅ポイントやアメックスのステータスが気に入っているなら、同じセゾンとアメックスの提携カードの「セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード」もおすすめです。

年会費は1万円とセゾンブルー・アメックスカードと比べると割高ですが、ゴールドカードの中では決して高くはありません。国内主要空港のラウンジが無料で利用できるほか、最高5000万円の旅行傷害保険、ホテル代や食事代が補償される航空便遅延保険などゴールドカードならではの特典もそろっています。特典の厚さやステータス性をさらに追求したい方は候補に入れるのもアリです。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンゴールドの券面
還元率 0.75%※1
年会費 1万円※2
発行スピード 最短3営業日
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • QUICPay
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 【セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドでのご利用】ポイント5倍
  2. ネット入会で初年度無料、1回以上の利用+マイ・ペイすリボ登録で年会費半額

また、セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは一部のセゾンカードしか登録できない「SAISON MILE CLUB」の対象にもなっています。追加の年会費として4000円が必要ですが、JALのマイルを最高1.125%相当の高還元率で貯めることができます。JALの利用が多い方やショッピングでもマイルを貯めたい方はこちらも検討してみてください。

セゾンブルー・アメックスカードの基本情報

ここまでセゾンブルー・アメックスカードの特徴について紹介してきました。あわせて基本情報もおさらいしておきましょう。

年会費 本会員3000円 家族カード無料※1
ポイント還元率 0.5%
付帯保険(国内、海外) 国内最高3000万円(利用付帯)、海外最高3000万円(自動付帯)
支払方法 1回払い、2回払い(国内のみ)、リボ払い、ボーナス一括払い(国内のみ)、ボーナス2回払い(国内のみ)
締め日・引き落とし日 10日締め・4日引き落とし※2
キャッシング利用
カード利用限度可能額 個別対応
ETC利用 発行手数料無料・年会費無料
キャンペーン (1)入会翌々月末までにショッピング5万円(税込)以上の利用で永久不滅ポイント1000ポイントプレゼント。さらに(1)に加えて1回以上のキャッシング利用、あるいはファミリーカード発行でそれぞれ永久不滅ポイント300ポイント付与

※1 本会員は25歳以下は無料で、26歳以降は年間3000円。家族カードは4枚まで無料で発行可能
※2 キャッシングは月末締め・翌々月4日払い

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%~1.0%
年会費 3000円※1
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 26歳になるまで年会費無料

セゾンブルー・アメックスカードの利用方法

最後にセゾンブルー・アメックスカードの利用方法について見ていきましょう。

会員専用サイトとログイン方法

セゾンカードのオンライン・サービス「Netアンサー」では利用明細や利用可能額の確認、ポイント交換、公共料金の支払い申し込みなどができます。

 

<Netアンサーの登録方法>

  1. 公式サイトより「新規登録(無料)」を選択
  2. 利用登録フォームでクレジットカード情報を入力
  3. メールアドレス、NetアンサーIDとパスワードを入力
  4. 「利用規約に同意して確認画面へ」を選択
  5. 内容確認後に登録完了

ログインはNetアンサーIDとパスワードを入力する方法のほか、ブラウザに「永久不滅プラス」をインストールしておけば、IDやパスワードを入力する手間を省略してご利用明細画面にアクセスすることができます。

ブラウザはInternet Explorer、Firefox、Chromeが対象となっています。

問い合わせ方法

カード利用に関する問い合わせは公式サイトでいくつか方法を紹介されています。自動チャットでは利用明細の確認やカードの引き落としができなかったときの方法などについて、短い質問を入力することで回答例を確認できます。

またパーソナルアンサー(自動音声ガイダンス)でも支払方法のご変更やリボ宣言/解除、請求額・残高・ポイント数の照会、各種手続き方法などを24時間いつでも確認できます。

パーソナルアンサーの利用はまずフリーダイヤルに発信後、各種ショートカットキーを入力します。ショートカットキーは公式サイトで確認できます。

<パーソナルアンサー>
0120-24-8376

なお、暗証番号の照会や変更は別番号となっています。

<暗証番号照会・変更専用パーソナルアンサー>
0120-052-871

上記どれにも当てはまらない総合案内も用意されています。

<総合連絡先(インフォメーションセンター)>
・0570-064-133(9時~17時。1/1を除き、土・日・祝日も営業)
※国際電話、IP電話利用の場合は、03-5996-1111または06-7709-8000

口座変更

Netアンサーで引落口座の変更が可能です。ただし、カード名義と同一名義の口座に限ります。一部Netアンサーで対応していない金融機関もありますが、その場合はインフォメーションセンターまで問い合わせる必要があります。

また、パーソナルアンサー(自動音声応答・24時間) での手続きも可能です。口座変更の手続き用紙を郵送で送ってもらうことができます。

<パーソナルアンサー>
0120-24-8376
※ショートカットキー「4100#」

その他、セゾンカウンターでの手続きも可能です。下記を持参してカード会員本人が来店する必要があります。

  • 手続き希望のカード
  • 「運転免許証」「保険証」「パスポート」などの本人確認物
  • 通帳またはキャッシュカード
  • 金融機関お届け印

利用明細の確認方法

利用明細は郵送のほか、オンライン・サービスのNetアンサーでも確認可能です。毎月明細書が来て面倒くさいというような方は登録しておきましょう。

またスマホ向けアプリ「セゾンPortal」を使えばNetアンサーに自動ログインできるため、利用明細や利用可能額、永久不滅ポイントをすぐにチェックできます。自動ログインは不安という方も独自にパスコード設定ができるので安心です。

紛失、盗難、不正利用時の対応

カードを紛失・盗難があった場合は下記の番号に至急連絡しましょう。24時間年中無休で対応してもらえます。

<紛失・盗難 お届けのお電話番号>
0570-064-107
0120-107-242
※IP電話の場合は、03-6688-8000または06-7709-8086

またNetアンサーでもカード紛失のお届けや再発行の申し込みも受け付けています。

解約方法

解約手続きはセゾンカウンターか、カード裏面に記載されている問い合わせ電話番号に連絡して行います。解約はNetアンサーやパーソナルアンサー(自動音声応答)では手続きできません。

まとめ

  • 年会費無料は25歳以下なら無料、26歳以降も3000円と低水準
  • 最高3000万円の国内・海外旅行保険
  • 永久不滅ポイントが貯まる
  • 家族カードも本会員が無料なら無料で4枚まで発行可能
  • 海外で利用するとポイントが2倍24歳以下なら最大6倍のポイント還元
  • 基本的なポイント還元率は約0.5%