【セゾンパール・アメックス】実質年会費無料で持てるアメックスカードの魅力を解説

セゾンパールの券面

「アメックスカードで年会費が安いものはある?」
「ステータスだけでなく特典も充実したアメックスカードはなに?」

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(以下セゾンパール・アメックスカード)はアメックスとセゾンによる提携カードです。

アメックスといえばステータス性の高さが有名ですが、このカードは年会費が実質無料である点が大きな特徴となっています。その他、有効期限が無期限のセゾン永久不滅ポイントが貯まるのもメリットです。

ここではセゾンパール・アメックスカードのメリットやデメリット、また申込前に注意しておきたい点について解説していきます。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

還元率 0.5%※1
年会費 1000円※2
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • QUICPay
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. カードショッピング1回以上利用で次年度の年会費無料
  2. 全国のダイエー、イオン、セブン-イレブンで毎日ポイント3倍

年会費無料でステータスも追求したい方におすすめ

「年会費をかけずにアメックスのカードを持ちたい」という方におすすめなのがセゾンパール・アメックスカードです。

年に1回の利用という条件はあるものの、アメックスカードのなかでも珍しい実質年会費が無料のカードとなっています。セゾンとの提携カードなのでプロパーカードではないですが、券面はセンチュリオン(百人隊長)がモチーフのデザインでまさにアメックス。

さらにステータスの高さだけでなく、永久不滅ポイントや西友などの割引特典など、セゾンカードのメリットも兼ね備えた「アメックスとセゾンのいいとこ取り」ともいえる一枚です。また即日発行にも対応と、「初めてなので気軽にカードを作りたい」という方にとっても魅力の大きい選択肢です。

こんな人には向いていないかも……

一方で、以下のような方には向いていないかもしれません。当てはまる方は他に候補となるカードも紹介しているので、ぜひ検討してみてください。

国内利用でポイントを貯めたい方

セゾンパール・アメックスカードは基本還元率は0.5%となっています。後述しますが、海外加盟店での利用は1.0%となるので出張や旅行で使うために持っておく方にとっては気にならないかもしれません。ただ、おもに国内メインで利用する方にとっては、還元率について少々物足りなく感じるかもしれません。

「国際ブランドがアメックスを選べて、かつポイント還元率ももう少し高いカードがほしい」という方には「楽天カード」が候補に挙がります。

こちらのカードは年会費が無料、さらに国内での基本還元率は1%と、セゾンパール・アメックスカードより高めです。また、楽天市場をはじめとした楽天グループでの利用ではポイント還元率がさらにアップしたりボーナスポイントがもらえたりするため、ネットショッピングをよく使う方にもぴったりといえます。

楽天カード

楽天カード
還元率 1.0%※1
年会費 無料※2
発行スピード 1週間〜10日
国際ブランド
  • VISA
  • Mastercard
  • JCB
  • American Express
電子マネー
  • 楽天Edy
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード

特徴

  • 還元率がどこでも1%! さらに最大で16%
  • 新規入会&利用で5000円相当のポイントを獲得
お得なキャンペーン情報
  1. 入会と「楽天e-NAVI」への登録で、2000ポイントプレゼント
  2. カード申込翌月末までにカードショッピング1回以上の利用で、3000ポイント(期間限定ポイント)プレゼント
  1. 楽天グループのサービスでの利用で2倍〜最大16倍※SPU(スーパーポイントアッププログラム)により、さまざまな条件あり
  2. 家族カード年会費:無料

旅行保険をつけておきたい方

海外利用でポイント還元率が2倍となるセゾンパール・アメックスカードですが、旅行保険は付帯していません。旅行保険をクレジットカードで備えたい方は、別のカードで補償面をカバーしておく必要があります。

海外への出張や旅行が多いので海外旅行保険も備えておきたいという方は、「エポスカード」がおすすめです。

このカードは年会費無料でありながら最高2000万円の海外旅行保険が自動付帯なので、セゾンパール・アメックスカードとあわせて持つのもいいでしょう。国際ブランドはVISAなので、「念のためアメックス以外のブランドも持っておきたい」という場合も頼りになります。

エポスカード

エポスカード
還元率 0.5%※1
年会費 無料
発行スピード 最短当日〜約1週間
国際ブランド
  • VISA
電子マネー
  • 楽天Edy
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. ネットショッピングで2〜30倍(「たまるマーケット」経由)

また25歳以下の方は、年会費が無料で、海外だけでなく国内の旅行保険も付帯する「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」も検討してみる価値はありそうです。最高3000万円の旅行保険が海外で自動付帯、国内で利用付帯となっています。26歳以降は年会費が3000円かかりますが、アメックスカードの中ではかなり安い水準でコスパに優れた一枚です。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%~1.0%
年会費 3000円※1
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 26歳になるまで年会費無料

セゾンパール・アメックスカードはこんなカード

ハイステータスのブランドとして知られるアメックスカードですが、このカードは年会費無料であるのが特徴です。ただし無料だからといって特典がイマイチというわけではなく、有効期限のない永久不滅ポイントや、毎月第1・第3土曜日に西友でのお買い物が5%OFFになるなど、優遇サービスも充実しています。

プロパーカードと同様の会員向けWebサイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が利用できるなど、アメックスならではのメリットも備えています。

そんなセゾンパール・アメックスカードの特徴やメリットについて、それぞれ詳しく説明していきましょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

還元率 0.5%※1
年会費 1000円※2
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • QUICPay
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. カードショッピング1回以上利用で次年度の年会費無料
  2. 全国のダイエー、イオン、セブン-イレブンで毎日ポイント3倍

年1回の利用で年会費無料

年会費は初年度無料で、2年目以降も年間1回以上の利用で無料となります。これは実質無料といっていいほどハードルが低い条件です。年間で1回も利用がない場合は1000円の年会費がかかります。

また家族カードについても、年会費無料で4枚まで発行できます。家族カードで貯まったポイントは合算できるので、夫婦でメインカードとして使いたい方にピッタリです。

ETCカードも無料で発行可能で、年会費もかかりません。「時々家族で旅行する際に使うETCカードを持っておきたい」という方にとって、無料で保有できるのはうれしいメリットです。

最短即日発行にも対応

セゾンパール・アメックスカードは審査スピードが早いことでも知られ、ららぽーとや三井アウトレットパーク、パルコなどにあるセゾンカウンターで受け取りを指定すれば、最短即日発行が可能です。

カードは24時間ネット申し込みが可能です。「旅行の出発まで日にちがあまりないが、アメックスブランドも持っておきたい」といったニーズに応えることができます。

有効期限なしの永久不滅ポイントが貯まる

セゾンパール・アメックスカードで貯まるポイントはセゾンの永久不滅ポイントです。ポイントの管理が面倒という方にとって、失効の心配をしなくてもいい永久不滅ポイントは非常に使い勝手のいいポイント・プログラムです。なお1ポイント5円の価値があるため、基本的なポイント還元率は0.5%となります。

またポイントの優遇特典やプログラムが充実しているのも大きな特徴です。海外での利用はいつでも2倍となるほか、セブン-イレブンで永久不滅ポイントに加えて「nanacoポイント」が貯まります

セゾンカード会員向けのサービスサイト「Netアンサー」で事前登録しておけば、セブン-イレブンでの支払時に通常の永久不滅ポイントに加えてnanacoカードにもnanacoポイントが付与され、還元率は1.5%と大幅にアップします。コンビニでの日常使いで使えば使うほどメリットを得られます。

nanacoポイントを貯めよう

またセゾンパール・アメックスカードは、ボーナスポイントを獲得できる2つの大きなポイントプログラムの対象となっています。1つ目は、通常より還元率がアップする「ボーナスポイント・パートナーズ」。レストランやホテルなど、対象店舗での利用でボーナスポイントが付与され、還元率が1%を超えるケースもあります。ボーナスは1ポイント〜9ポイントまでさまざまで、合計還元率は以下のようになります。

1ポイント=合計1%
2ポイント=合計1.5%
4ポイント=合計2.5%
9ポイント=合計5%

事前登録の必要もなく、対象店舗は公式サイトで検索することもできます。レストランやホテルを探す際はぜひチェックしてみましょう。

そして2つ目は、クレディセゾンが運営しているポイントモール「セゾンポイントモール」です。Amazonや楽天市場、Yahoo!ショッピングなどで買い物をすると、通常のポイントに加えてボーナスポイントが付与されます。ネット通販を利用する際はぜひこちらも確認しておきたいところです。

<セゾンポイントモールのボーナスポイント付与例>
サイト名 ボーナスポイント
Amazon.co.jp 0.5〜1%
楽天市場 0.5〜1%
Yahoo!ショッピング/ PayPayモール 0.5〜1%
ベルメゾンネット 0.5〜1%
じゃらん.net 1〜1.5%
一休.com 1〜1.5%
エクスペディア 0.5〜4%
adidas ONLINE SHOP 5〜5.5%

※ボーナスポイントはキャンペーン期間によって変動

アメックス会員向け専用サイトも利用できる

上記のポイントの優遇特典のほか、アメックス会員向けの専用サイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できます。

ショッピング・ダイニング・ホテルなどのお得な特典をまとめてチェックできます。同サイトで紹介されている特典は非常に幅広く、おもに以下のようなものがあります。普段利用している店舗やサービスがないか覗いてみてはいかがでしょうか。

店舗名 特典内容 期日
エストネーション銀座店 アメリカン・エキスプレスのカードの支払い3万円以上でお買物代金5%オフ 2020年5月10日まで
ウェスティンホテル東京 事前登録のうえ対象レストランにてアメリカン・エキスプレスのカードで支払い合計3万円(税込)ごとに5000円をキャッシュバック 2020年4月12日まで
スターバックスオンライン スターバックス オンラインサービス利用にて合計3000円(税込)以上のお支払いに、事前登録したカードを利用で500円をキャッシュバック 2020年5月19日まで
エクスペディア 対象のクーポンコード入力のうえ「エクスペディアの専用サイト」で国内・海外ホテル予約をするとサイト表示価格(税・サ抜)より8%オフ 2021年1月31日まで
スターバックス ビジネスギフトセンター 「スターバックス ビジネスギフトセンター」にてアメリカン・エキスプレスのビジネスカードで決済いただくと、永久不滅ポイントが10倍。その他の対象カードでの利用はポイント2倍 2020年5月31日まで
グランピング「藤乃煌(ふじのきらめき)富士御殿場」 合計6万円(税込)カード利用ごとに6000円をキャッシュバックいたします。キャッシュバックの上限は期間中、総額4万8000円まで 2020年5月31日まで

西友やリヴィンで5%OFF

毎月第1・第3土曜日の恒例開催日および特別開催日に全国の西友、リヴィン、サニーでカードを利用すると5%OFFとなります。食料品も対象となるので、日常の買い物でおトクを感じる機会の多いメリットといえます。

オンライン・プロテクションの対象

ネットで不正使用の被害に遭った場合、損害が補償される「オンライン・プロテクション」が付いています。そのため、ネット通販でも安心して利用できます。

法人口座を登録できる

セゾンパール・アメックスカードは法人口座を登録できる点も特徴です。登記簿謄本や決算書なども不要な上、申し込みから最短3日で発行されるので「なるべくスピーディーに法人カードを作りたい」という方にぴったりです。

あくまで一般のクレジットカードなのでビジネス関連の目立った優待特典はありませんが、「法人カードも年会費無料で持っておきたい」というニーズには合った一枚といえます。

法人カードの利用を検討する男性

セゾンパール・アメックスカードには欠点も

セゾンパール・アメックスカードは年会費のあるカードと比べると、特典やサービスが物足りないというデメリットもあります。それらについて、申し込み前に確認しておきましょう。

付帯保険は他と比べて少ない

ネットでの不正使用については補償がありますが、購入した商品の破損や盗難を補償してくれるショッピング保険は付帯していません

これは他のカードでは付帯しているものが多いので、事前におさえておきたいデメリットといえます。また先述のとおり多くのクレジットカードに付帯している旅行保険がないのもデメリットですが、この点は旅行にあまり行かない方や、他に旅行保険が付帯するカードを持っているならほとんど気にならないでしょう。

空港ラウンジサービスがない

空港での優待特典は国際線利用の際、スーツケースなどを配送してもらえる手荷物宅配サービスやコート預かりサービスがあります。しかし、他のアメックスカードの多くで特典として付いている空港ラウンジサービスは利用できません

一方で、英語や現地の言語の対応となってしまいますが、ホテルやレストランなど施設予約、パスポート紛失時のトラブル対応をサポートしてくれる「アメックス・トラベルサービス・オフィス」は活用できます。このサポートがあるだけでも、海外旅行時は大きな安心感を得ることができます。

スマホ決済との相性

セゾンパール・アメックスカードはApple Payに登録することができます。Apple Payで登録するとQUICPay(セゾンQUICPay)に振り分けられ、QUICPayの加盟店やApple Payに対応したアプリケーションやオンラインショップなどで利用可能となります。

Androidではおサイフケータイ搭載の機種ならセゾンiDやセゾンQUICPayに登録でき、読み取り機にかざすだけで支払いが完了できます。

1分でわかるセゾンパール・アメックスカードの作り方

セゾンパール・アメックスカードはインターネットで申し込むことができます。電話での申込確認の連絡があるので、本人確認書類の他に10時〜20時に着信応対できる電話番号を用意しておきましょう。

申し込み方法

ここでは便利なインターネットによる申し込み方法を紹介します。

運転免許証をお持ちの場合は番号を入力する欄もあるので手元に用意しておきましょう。なお他にセゾンカードを持っていて、会員サイト「Netアンサー」登録済みの方は基本情報の入力を省略できる「かんたん申し込み」を選ぶことができます。下記では新規セゾンカード会員の申込方法を紹介します。

  1. 公式ページより「最短即日発行 お申し込みはこちら」を選択
  2. 氏名や勤務先などの基本情報を入力
  3. 本人確認の電話(省略されることもあり)
  4. 審査結果をメールで受信
  5. カード受け取り

カードの受け取りは郵送の場合は本人限定受取郵便となります。カードの受け取り時に運転免許証やマイナンバーカードなど「写真付き公的証明書1点」が必要なので注意しておきましょう。なおETCカードも同時に申し込みできます。

審査

セゾンパール・アメックスカードの審査について詳細な条件などは明かされていませんが、審査スピードの早さから、他のアメックスカードと比べて審査は厳しくないといわれています。

合わせて検討したいおすすめカード

同じセゾンとアメックスの提携カードで海外・国内旅行保険が付帯するのが「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」です。こちらは25歳以下は年会費無料となり、26歳以降は3000円がかかりますが、アメックスカードとしては破格の年会費となっています。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
還元率 0.5%~1.0%
年会費 3000円※1
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 26歳になるまで年会費無料

その他、西友、リヴィン、サニーでの5%OFFや永久不滅ポイントなどセゾンの優待特典はセゾンパール・アメックスカードと同様にそろっています。「出張やプライベートで旅行に行く機会が多いので旅行保険を備えておきたい」という方は検討の価値があるでしょう。

セゾンパール・アメックスカードの基本情報

ここまでセゾンパール・アメックスカードの特徴について紹介してきました。あわせて基本情報もおさらいしておきましょう。

年会費 本会員1000円 家族カード無料※1
ポイント還元率 0.50%
付帯保険(国内、海外) なし
支払方法 1回払い、2回払い(国内のみ)、リボ払い、ボーナス一括払い(国内のみ)、ボーナス2回払い(国内のみ)
締め日・引き落とし日 10日締め・4日引き落とし※2
キャッシング利用
カード利用限度可能額 個別対応
ETC利用 発行手数料無料・年会費無料

※1 本会員は初年度無料で、2年目以降は年1回利用で無料。家族カードは4枚まで無料で発行可能で、1枚につき1000円。ただし本会員が無料なら家族会員も無料
※2 キャッシングは月末締め・翌々月4日払い

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

還元率 0.5%※1
年会費 1000円※2
発行スピード 最短即日発行
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • iD
  • QUICPay
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. カードショッピング1回以上利用で次年度の年会費無料
  2. 全国のダイエー、イオン、セブン-イレブンで毎日ポイント3倍

セゾンパール・アメックスカードの利用方法

最後にセゾンパール・アメックスカードの利用方法について見ていきましょう。

会員専用サイトとログイン方法

セゾンカードのオンライン・サービス「Netアンサー」では利用明細や利用可能額の確認、ポイント交換、公共料金の支払い申し込みなどができます。

<Netアンサーの登録方法>

  1. 公式サイトより「新規登録(無料)」を選択
  2. 利用登録フォームでクレジットカード情報を入力
  3. メールアドレス、NetアンサーIDとパスワードを入力
  4. 「利用規約に同意して確認画面へ」を選択
  5. 内容確認後に登録完了

ログインはNetアンサーIDとパスワードを入力する方法のほか、ブラウザに「永久不滅プラス」をインストールしておけば、IDやパスワードを入力する手間を省略してご利用明細画面にアクセスすることができます。

ブラウザはInternet Explorer、Firefox、Chromeが対象となっています。

問い合わせ方法

カード利用に関する問い合わせは公式サイトでいくつか方法を紹介されています。自動チャットでは利用明細の確認やカードの引き落としができなかったときの方法などについて、短い質問を入力することで回答例を確認できます。

またパーソナルアンサー(自動音声ガイダンス)でも支払方法のご変更やリボ宣言/解除、請求額・残高・ポイント数の照会、各種手続き方法などを24時間いつでも確認できます。

パーソナルアンサーの利用はまずフリーダイヤルに発信後、各種ショートカットキーを入力します。ショートカットキーは公式サイトで確認できます。

<パーソナルアンサー>
0120-24-8376

なお、暗証番号の照会や変更は別番号となっています。

<暗証番号照会・変更専用パーソナルアンサー>
0120-052-871

上記どれにも当てはまらない総合案内も用意されています。

<総合連絡先(インフォメーションセンター)>
・0570-064-133(9時~17時。1/1を除き、土・日・祝日も営業)
※国際電話、IP電話利用の場合は、03-5996-1111または06-7709-8000

口座変更

Netアンサーで引落口座の変更が可能です。ただし、カード名義と同一名義の口座に限ります。一部Netアンサーで対応していない金融機関もありますが、その場合はインフォメーションセンターまで問い合わせる必要があります。

また、パーソナルアンサー(自動音声応答・24時間) での手続きも可能です。口座変更の手続き用紙を郵送で送ってもらうことができます。

<パーソナルアンサー>
0120-24-8376
※ショートカットキー「4100#」

その他、セゾンカウンターでの手続きも可能です。下記を持参してカード会員本人が来店する必要があります。

  • 手続き希望のカード
  • 「運転免許証」「保険証」「パスポート」などの本人確認物
  • 通帳またはキャッシュカード
  • 金融機関お届け印

利用明細の確認方法

利用明細は郵送のほか、オンライン・サービスのNetアンサーでも確認可能です。 またスマホ向けアプリ「セゾンPortal」を使えばNetアンサーに自動ログインできるため、利用明細や利用可能額、永久不滅ポイントをすぐにチェックできます。自動ログインは不安という方も独自にパスコード設定ができるので安心です。

紛失、盗難、不正利用時の対応

カードを紛失・盗難があった場合は下記の番号に至急連絡しましょう。24時間年中無休で対応してもらえます。

<紛失・盗難 お届けのお電話番号>
0570-064-107
0120-107-242
※IP電話の場合は、03-6688-8000または06-7709-8086

またNetアンサーでもカード紛失のお届けや再発行の申し込みも受け付けています。

解約方法

解約手続きはセゾンカウンターか、カード裏面に記載されている問い合わせ電話番号に連絡して行います。解約はNetアンサーやパーソナルアンサー(自動音声応答)では手続きできません。

まとめ

  • 年会費無料で、次年度も1回以上利用で無料
  • 永久不滅ポイントが貯まる
  • 最短即日発行が可能
  • 家族カードも無料で4枚まで発行可能
  • 海外で利用すると自動でポイントが2倍
  • 基本的なポイント還元率は約0.5%

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