MUFGカード ゴールドはお得な年会費で信頼が得られてポイントも貯まる!

MUFGカード ゴールド

MUFGカード ゴールドは、年会費が1905円とゴールドカードの中ではお得でありながら、銀行系ゴールドカードのステータスを持ち併せています。

ポイントプログラムが充実しているほか、便利なサービスもいろいろと用意されています。この記事ではMUFGカード ゴールドのサービスを確認しながら、ゴールドカードを持つ意味について考えましょう。

MUFGカード ゴールド

MUFGカード ゴールド
還元率 0.4%※1
年会費 1905円※2
発行スピード 最短翌営業日発行
国際ブランド
  • VISA
  • Mastercard
  • JCB
電子マネー
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. POINT名人.com経由のショッピングで、最大25倍
  2. 登録型リボ「楽Pay」による年会費優遇あり

※価格の表記に関して、特に指定がないもの以外は税抜き表記となっています。

MUFGカード ゴールドのメリットは?

MUFGカード ゴールドは、三菱UFJニコスが発行する銀行系カードです。年会費がかかりますが、ゴールドカード保有者というステータスが得られること、そして充実した特典が用意されていることから、加入するメリットは大きいと言えるでしょう。

お得な年会費でゴールドカードが持てる

初年度の年会費は無料です。翌年以降は以下の年会費がかかります。

本会員 1905円
家族会員 1名は無料
2人目から1名につき400円

登録型リボ「楽Pay」への登録と利用の状況によっては、翌年の年会費の優遇を受けられる仕組みもあります。

充実のポイントプログラム

「グローバルポイント」は、1ヶ月のショッピング利用金額合計1000円ごとに1ポイントが貯まるポイントプログラムです。貯まったポイントを使って、商品と交換、キャッシュバック、商品券の購入などができます。

<ポイント交換レートの例>
キャッシュバック(500ポイント~) 1ポイント 4円
Amazonギフト券 350ポイント 1000円
1000ポイント 4000円
図書カードNEXT 350ポイント 1000円
1000ポイント 4000円
マックカード 350ポイント 1000円
1000ポイント 4000円
スターバックスカード 650ポイント 2000円分

アニバーサリーポイントで記念月にポイントが貯まる

入会時に指定した記念月にショッピングを利用すると、グローバルポイントを通常の1.5倍受け取ることができます。

POINT名人.comでのネットショッピングでポイント加算

会員専用のネットショッピングモール「POINT名人.com」を経由してオンラインショッピングをすると、通常のポイントに加えて加算ポイントを獲得できます

POINT名人.comでのポイント優遇を受けるには、MUFGカードWEBサービスへの事前登録が必要です。MUFGカード ゴールドにWEB上で入会申込をすると、自動的にMUFGカードWEBサービスにも登録されます。

プレミアムスタープログラムで★を貯めてポイント獲得

「年会費の支払い」または「1年間のショッピング利用金額(50万円以上)」の条件を満たすごとに、★が貯まるプログラムです。年間で最大2つの★が貯まります。
★を5つ貯めると、ファイブスターメンバーとして優遇特典を受ける権利が得られます。さらにそのうち、前年1年間のショッピングご利用金額が50万円以上の場合、年1回「プレミアムBONUS」を受け取ることができます

<プレミアムBONUSの内容>
前年1年間のショッピング利用金額が
100万円以上
前年1年間に獲得した基本ポイントの20%をボーナスポイントとして加算
前年1年間のショッピングご利用金額が
50万円以上100万円未満
前年1年間に獲得した基本ポイントの10%をボーナスポイントとして加算

グローバルPLUSで翌年のポイントが貯まりやすくなる

グローバルPLUSを利用すると、1年間の利用金額に応じて、翌1年間のショッピング利用分の獲得ポイントが優遇されます。

1年間の利用が100万円以上 翌1年間、基本ポイントの50%分を加算
1年間の利用が50万円以上100万円未満 翌1年間、基本ポイントの20%分を加算

その他のメリットと注意点を知っておこう

MUFGカード ゴールドは、ポイントが貯まりやすいことも大きなメリットですが、それ以外にもメリットがあります。注意点もありますので、利用を決める前に知っておきたい点をご紹介します。

新規入会キャンペーンで2000ポイントもらえる

MUFGカードに新規入会した人が、入会日から3ヶ月後の末日までにキャンペーン登録をすると、ショッピングや各種サービスのご登録などに応じて最大2000ポイントを受け取ることができるキャンペーンが行われています。

MUFGカードWEBサービスのID登録 100ポイント
期間中のショッピング利用
 5万円以上
 30万円以上
 50万円以上
100ポイント
500ポイント
1000ポイント
合計5万円以上のショッピングに加えて
 メールマガジンの登録
 WEB明細チェックの登録
 登録型リボ「楽Pay」の登録
それぞれ200ポイント
合計5万円以上のショッピングに加えて
 携帯電話料金の支払い
 電気・ガス料金の支払い
 家族カードの申込
それぞれ100ポイント

金融取引サービスはMUFGカードならでは

MUFGカード ゴールドには、銀行系カードならではのサービスもあります。

三菱UFJ銀行をMUFGカード ゴールドの支払口座に指定すると、優遇適用期間中、「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」での以下の取引が無料となります。

  • 三菱UFJ銀行の同行ATM利用手数料(回数上限なし)
  • 三菱UFJ銀行の提携先コンビニATM利用手数料(2回まで)

また三菱UFGフィナンシャル・グループ各社が提供するサービスで、優遇を受けることができます。

三菱UFJ銀行 住宅ローン金利優遇
三菱UFJ信託銀行 「三菱UFJ信託ダイレクト会員登録」「住宅ローン新規借入」で、グローバルポイントプレゼント
東京クレジットサービス(ワールドカレンシーショップ) ワールドカレンシーショップ店頭で外貨キャッシュ購入レートを優遇
三菱UFJ不動産販売 不動産売買取引でグローバルポイントプレゼント
三菱UFJモルガン・スタンレー証券 「株主優待一覧」プレゼント

充実した空港ラウンジサービス

国際線を利用する際、以下の空港ラウンジを無料で利用することができます。

国内 成田国際/羽田/関西国際/中部国際/新千歳/福岡
海外 ダニエル・K・イノウエ国際(ホノルル)

ポイントの有効期限に注意

グローバルポイントは、ポイントを獲得した月から2年間有効で、その後は自動的に失効します。たとえば、5月の請求分で獲得したポイントは2年後の5月15日まで有効です。商品交換などはポイントの有効期限のうちに行いましょう。

紙製の利用明細は発行手数料がかかる

毎月の請求内容はWEB上で確認できます。
はがきや封書などで利用明細を送ってもらいたい場合は、発行手数料が1通あたり90円かかるので注意しましょう。

一般カードやプラチナカードとゴールドカードはどう違う?

MUFGカードだけではなく、多くのカード会社が一般、ゴールド、プラチナなどのランク付けを行っています(呼称はカード会社により異なります)。これらのカードはどのような違いがあるのでしょうか?

三菱UFJニコスが発行する3つのカードを比較しましょう。ランクが高いカードほど年会費も高いですが、付帯保険で補償を受けられる範囲が広く、補償限度額も手厚くなることがわかります。

Initial(イニシャル) MUFGカード ゴールド MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード
年会費(本会員) 1250円 1905円 2万円
利用可能枠 10~40万円 10~200万円 50~500万円
申込可能な年齢 18歳以上
※未成年は親権者の同意が必要
18歳以上
※未成年は親権者の同意が必要
20歳以上
国内旅行傷害保険 なし 最高2000万円 最高5000万円
海外旅行傷害保険 最高2000万円 最高2000万円 最高1億円
渡航便遅延保険 なし 国内 最高2万円 国内・海外
最高2万円
ショッピング保険 年間限度額100万円 年間限度額100万円 年間限度額300万円
犯罪被害傷害保険 なし なし 補償額は最高1000万円
空港ラウンジ利用 なし 国内主要6空港とダニエル・K・イノウエ国際空港(ホノルル)のラウンジを無料利用可能 プライオリティ・パスの発行が受けられ、世界1200ヵ所以上の空港ラウンジが利用可能
他の特徴的な付帯サービス 手荷物空港宅配サービス
プラチナ・コンシェルジュサービス
ハーツレンタカーでの優遇
名門ゴルフ場予約代行サービス
24時間健康・介護相談サービス

一般カード

一般カードは各カード会社が発行するカードの中で、最も標準的なものです。これまでクレジットカードを持ったことがない人が、初めてクレジットカードを持つに最適のカードでしょう。

Initial(イニシャル)カード

還元率 0.4%※1
年会費 無料※2
発行スピード 最短翌営業日発行
国際ブランド
  • VISA
  • Mastercard
  • JCB
電子マネー
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 入会3ヶ月ポイント3倍
  2. 2年目以降は1250円。前年度の年間ショッピングご利用金額が20万円以上など条件により無料

三菱UFJニコスの場合は「Initial(イニシャル)」がこれに該当します。MUFGカード一般は年会費がかかりますが、他社では年会費がかからない一般カードもあります。

ゴールドやプラチナなど上位のカードに比べて、海外旅行傷害保険の最高補償額は2000万円に限られ、国内旅行傷害保険は付帯されないことなど、補償の範囲は狭いです。

ゴールドカード

一般カードより上位に位置づけられるゴールドカードは、どのカード会社でも年会費がかかるものが多いです。

MUFGカード ゴールド

MUFGカード ゴールド
還元率 0.4%※1
年会費 1905円※2
発行スピード 最短翌営業日発行
国際ブランド
  • VISA
  • Mastercard
  • JCB
電子マネー
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. POINT名人.com経由のショッピングで、最大25倍
  2. 登録型リボ「楽Pay」による年会費優遇あり

旅行傷害保険やショッピング保険などの補償内容が充実していること、空港ラウンジの利用が可能になることなど、一般カードに比べて手厚い付帯サービスが用意されています。また、ゴールドカードを保有しているということ自体が「経済的に信用できる人」という証明にもなります。

プラチナカード

ゴールドカードよりさらに年会費が高く、付帯サービスも充実しています。三菱UFJニコスが発行するカードの場合、年会費は以下です。

  • MUFGカード ゴールド:1905円
  • MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード:2万円

カード会社によっては、インビテーションを受け取った人しかプラチナカード会員になれない場合もあります。
【例】JCBザ・クラス、ダイナースクラブ プレミアムカードなど

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

MUFGプラチナ
還元率 0.5%
年会費 2万円
発行スピード 最短3営業日
国際ブランド
  • American Express
電子マネー
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード

なお、MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードはインビテーションを必要としません。

プラチナカードを保有していることで、「カード会社に信用されている・支払い能力がある」という証明にもなります。

年会費がお得な他のゴールドカードと比べてみよう

MUFGカード ゴールドは、ゴールドカードの中でも年会費がお得です。他にも年会費がリーズナブルなカードがあるので、いくつかご紹介しましょう。

MUFGカード ゴールド 楽天ゴールドカード エポスゴールドカード セディナゴールドカード 三井住友VISAゴールドカード
年会費(本会員) 1905円
初年度年会費無料
2000円 5000円(税込)
年間50万円以上の利用で翌年以降無料
6000円
WEB申込で初年度年費無料
1万円
初年度年会費無料(2020年3月31日までにインターネットで申し込んだ人対象)、翌年度から条件によって優遇
申込可能な年齢 18歳以上 20歳以上 20歳以上 18歳以上 30歳以上
国際ブランド Mastercard、VISA、JCB Mastercard 、JCB、VISA VISA Mastercard、VISA、JCB Mastercard、VISA
利用限度額 10~200万円 最高200万円 明記なし 明記なし 50~200万円
ポイントプログラム 1000円につき1ポイント
・各種のボーナスポイントあり
100円につき1ポイント
・楽天市場での買い物でポイント最大5倍
200円につき1ポイント
・マルイのネット通販等でポイント2倍
・年間ボーナスポイントあり ・ポイントは無期限に有効
200円につき1ポイント
・セディナポイントモールの利用でポイント21倍
・他のボーナスポイントあり
1000円につき1ポイント
・対象店での買い物はポイント5倍
・他のボーナスポイントあり
海外旅行傷害保険 最高2000万円 最高2000万円 最大1000万円 最高1億円 最高5000万円
国内旅行傷害保険 最高2000万円 なし なし 最高5000万円 最高5000万円
ショッピング保険 年間限度額100万円 なし なし(別途有料で「エポスお買物あんしんサービス」に申込可能) 最高300万円まで 年間300万円まで

楽天ゴールドカード

楽天ゴールドカード

楽天ゴールドカード
還元率 1.0%※1
年会費 2000円※2
発行スピード 1週間〜10日
国際ブランド
  • Mastercard
  • JCB
電子マネー
  • 楽天Edy
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 楽天グループのサービスでの利用で2倍〜最大16倍※SPU(スーパーポイントアッププログラム)により、さまざまな条件あり
  2. 家族年会費:500円 / 1枚につき

楽天ゴールドカードは、年会費2000円で、20歳以上の人が加入できます。

通常は、カードで買い物をした金額100円につき1ポイントが貯まります。
楽天市場での利用の場合は、ポイントが最大5倍になり、他の加盟店での利用はポイントが最大3倍になります。

付帯される保険は以下で、他のカードに比べて補償の範囲は狭いです。

海外旅行傷害保険 最高2000万円
国内旅行傷害保険 なし
ショッピング保険 なし

国内の主要空港ラウンジや一部の海外空港ラウンジが年間2回まで無料で利用できます。また世界38拠点の現地デスクで、パスポートやカードの紛失、病気、けがなど緊急時の対応や、現地情報の提供、レストラン・オプショナルツアーの予約サービスなどを受けることができます。

エポスゴールドカード

エポスゴールドカード

還元率 1.0%※1
年会費 5000円(税込)※2
発行スピード 最短3営業日
国際ブランド
  • VISA
電子マネー
  • 楽天Edy
  • Suica
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. ・招待:永年無料 年間利用額50万円以上:翌年以降永年無料
  2. ・選べるポイントアップショップだと、ポイント最大3倍

エポスゴールドカードの年会費は通常5000円ですが、次のような場合は優遇されます。

  • エポスカード社からの招待の場合:永年無料
  • プラチナ・ゴールド会員の家族からの紹介:永年無料
  • 年間利用額50万円以上:翌年以降永年無料

カードの利用200円(税込)ごとに1ポイントが貯まります。ユーザーが登録した店での買い物には、ポイントが3~4倍になる仕組みもあります。ポイントに有効期限がないという点も、他のカードではあまりない特徴です。

年間の利用金額に応じて最大1万円分のプレゼントを受け取ることができる「年間ボーナスポイント」もあります。

付帯される保険の内容は次の通りで、他のカードに比べると補償の範囲は狭いです。

海外旅行傷害保険 最大1000万円
国内旅行傷害保険 なし
ショッピング保険 なし(ただし別途有料で「エポスお買物あんしんサービス」に申込可能)

世界38都市の現地デスクで、カードやパスポートの盗難、突然の事故や体調不良、各種トラブルなどの相談ができます。

セディナゴールドカード

セディナゴールドカード

セディナゴールドカード
還元率 0.5%※1
年会費 6000円※2
発行スピード 記載なし
国際ブランド
  • VISA
  • Mastercard
  • JCB
電子マネー
  • iD
  • QUICPay
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. <わくわくポイント2倍デー>毎月1日と第1日曜日にマルエツ等のご利用でポイント2倍
  2. Webページからの入会で、本人会員・家族会員ともに年会費無料(応募不要)

セディナゴールドカードは、WEBから入会申込を行うと初年度の年会費が無料になります。2年目以降は本人会員の年会費は6000円、家族会員の年会費は1000円です。

ポイントは通常、カードのショッピング利用200円につき1ポイントが加算されます。
対象店での買い物でポイントが3~5倍になるほか、セディナポイントモールを経由してネットショッピングをすると、最大21倍のポイントを受け取ることができます。

他にもポイントが加算される仕組みがあります。

サンクスクリスマスポイント 年間(毎年11月1日~翌年10月31日)の利用額に応じて、翌年12月に1000~6000ポイントを受け取ることができる
トクトクステージ 年間(1月~12月)のカードショッピング請求金額によって、翌年のポイント倍率が最大1.6倍になる

付帯される保険は次のようなものです。

海外旅行傷害保険 最高1億円
国内旅行傷害保険 最高5000万円
ショッピング保険 最高300万円まで

国内主要空港のラウンジが無料で利用できます。
さらに、スポーツやレジャー、宿泊などのサービスを特別価格で利用できる「プレミアムクラブオフ」という会員限定サービスもあります。

三井住友VISAゴールドカード

三井住友VISAゴールドカード

三井住友VISAゴールドカード
還元率 0.5%※1
年会費 1万円※2
発行スピード 最短翌営業日
国際ブランド
  • VISA
  • Mastercard
電子マネー
  • iD
  • WAON
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • ETCカード
  • 家族カード
  1. 【セブン-イレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルドでのご利用】ポイント5倍
  2. ネット入会で初年度無料、1回以上の利用+マイ・ペイすリボ登録で年会費半額

三井住友VISAゴールドは、満30歳以上の人が加入できます。
年会費は、WEB入会で初年度会費が無料となり、翌年以降は通常1万円となります。利用金額やサービスの内容に応じて、翌年の年会費が優遇される制度があります。

ポイント「ワールドプレゼント」は、1000円(消費税など含む)のカード利用につき1ポイントが貯まり、対象店舗での買い物はポイントが5倍になります。

対象店舗
セブンイレブン、ファミリーマート、ローソン、マクドナルド店頭

付帯される保険は次の通りです。

海外旅行傷害保険 最高2000万円
国内旅行傷害保険 最高2000万円
ショッピング保険 年間限度額100万円

お得なキャンペーンも随時行われています。
【例】

  • Apple PayのiDを新規設定すると、もれなく2000円分の支払いがタダになる(2019年8月31日まで)
  • Apple PayのiDを対象店舗で利用するとポイントが合計10倍(2019年8月31日まで)

まとめ

  • 年会費が1905円と他のゴールドカードに比べて安い
  • ポイントプログラムが充実

MUFGカード ゴールドは、年会費1905円で利用できます。充実したポイントプログラムが特徴的で、ステータスの証明にもなります。空港ラウンジの利用や、国内・海外旅行傷害保険も付帯されているので、旅行や出張の多い人にもおすすめです。さまざまなゴールドカードを比較検討し、ニーズに合うカードを選びましょう。

※価格はすべて税抜です。